С 30.05.2025 года начнут действовать изменения в законодательстве, которые касаются идентификации клиентов при денежных переводах без открытия банковского счета. В Госдуме рассказали об изменениях в правилах идентификации физлиц при переводах денежных средств.
Как разъяснил Никита Чаплин, депутат Госдумы и член Комитета по бюджету и налогам, новые нормы помогут усовершенствовать механизмы противодействия финансированию терроризма и отмыванию полученных преступным путем доходов.
Одно из ключевых нововведений — ограничение суммы перевода при упрощенной идентификации физлица. Она будет составлять максимум 100 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте. При переводе суммы, которая не превышает этот лимит, клиент должен сообщить минимум информации о себе: ФИО, серия и номер удостоверяющего личность документа.
Если лимит превышен, идентификацию проводят в обычном порядке. Клиент предоставляет расширенную информацию, которая включает сведения о дате рождения, регистрации (месте жительства) и гражданстве.
Благодаря этому удастся сбалансировать требования к идентификации клиента с необходимостью обеспечения доступности финуслуг для россиян. Упрощенная идентификация позволит сделать процесс перевода денежных средств быстрым и удобным для тех лиц, которые отправляют небольшие суммы. При этом к более крупным суммам, которые требуют повышенного внимания, будут применять усиленный контроль.
Отзывы: 443
| Кредитный лимит | 1 000 000₽ |
| ПСК | 29.885% — 59.999% |
| Без процентов | До 120 дней |
| Стоимость | От 0 руб./год |
| Кэшбек | До 30% |
| Решение | 2 мин. |
Рассрочка Бесплатное обслуживание С кэшбеком Срочное решение Доставка на дом По почте Без справок о доходе С 18 лет Рефинансирование Оформить
Изменения касаются также пользователей неперсонифицированных электронных средств платежа. Так, с 30.05.2025 года клиент, который прошел процедуру упрощенной идентификации, сможет пользоваться таким средством платежа, если остаток средств на нем не более 100 000 рублей (ранее — 60 000 рублей).
Повышение лимита остатка денежных средств на неперсонифицированных электронных средствах платежа даст возможность россиянам более активно пользоваться современными платежными инструментами. Это очень важно в условиях роста популярности online-платежей и развития цифровой экономики. Никита Чаплин подчеркнул, что при этом сохраняются эффективные механизмы контроля над операциями с электронными деньгами.
Новые законодательные нормы позволят повысить прозрачность и безопасность финансовых операций. Кроме того, они учитывают интересы пользователей и способствуют развитию платежных технологий. В связи со вступлением в силу изменений финансовые организации должны будут пересмотреть внутренние процедуры и привести их в соответствие с обновленными требованиями.
Источник: brobank.ru