Альфа Инвестиции — это инвестиционный сервис Альфа Банка. Он открывает клиентам доступ к покупке и продаже ценных бумаг и валюты на Московской бирже.
Чтобы торговать активами на бирже, нужно открыть брокерский счет. Разберемся, как это сделать, как покупать и продавать ценные бумаги и валюту и как вывести деньги.
Как открыть брокерский счет в Альфа Инвестициях
Владельцы банковского счета в Альфа Банке не могут торговать ценными бумагами и валютой на Московской бирже. Для совершения таких операций нужен брокер — посредник с лицензией ЦБ РФ на работу на фондовом рынке. Компания открывает клиентами специальные счета, на которые пользователь переводит деньги и начинает торговать.
То есть, чтобы получить возможность выхода на рынок, нужно сначала открыть брокерский счет. Альфа Банк предлагает открыть такой счет двумя способами, в зависимости от того, инвестор уже клиент банка или еще нет.
Не клиент банка. Если в Альфа Банке у инвестора нет карты и счета, открыть брокерский счет можно одним из трех способов:
- Через заявку на официальном сайте Альфа Банка.
- Скачать мобильное приложение Альфа Инвестиции, на главном экране выбрать услугу «Открыть счет».
- Обратиться в офис банка и заполнить заявление.
При себе нужно иметь только паспорт, так как при заполнении анкеты понадобятся паспортные данные. В большинстве случаев счет открывают за несколько минут, но учитывайте, что брокер может рассматривать заявку и до двух дней. О принятом решении брокер сообщит в смс.
Клиент банка. Если вы уже пользовались услугами и продуктами Альфа Банка, подать заявку на открытие брокерского счета можно через интернет-банк или мобильное приложение Альфа Банка в разделе инвестиций.
Какие активы можно покупать через брокерский счет
Клиентам Альфа Инвестиций доступно более 2 тысяч ценных бумаг и инвестиционных инструментов:
- акции российских компаний;
- корпоративные, муниципальные, государственные облигации;
- биржевые паевые инвестиционные фонды;
- иностранная валюта: юани и гонконгские доллары.
Разберемся, как можно продавать и покупать активы в Альфа Инвестициях.
Как покупать и продавать в Альфа Инвестициях
Чтобы торговать на Московской бирже, пользователи могут использовать один из сервисов Альфа Инвестиций:
- мобильное приложение;
- торговый терминал.
Приложение Альфа Инвестиции. Приложение удобно для использования как уже опытными инвесторами, так и начинающими. В мобильном приложении новички могут найти бесплатные уроки, инвестидеи от экспертов. Уже опытным инвесторам окажутся полезными такие функции:
- Работа с рыночными и лимитными заявками. Инвесторы могут совершать сделки по текущим рыночным ценам, а также создавать заявки на покупку или продажу актива по указанной стоимости. Также в приложении можно выставлять автоматические заявки: стоп-маркет, стоп-лимит, тейк-профит и айсберг. С помощью таких заявок инвестор может приостановить убытки и зафиксировать прибыль при достижении нужного показателя.
- Маржинальная торговля. Инвестор может брать деньги или активы в долг у брокера.
- Инструменты технического анализа. По котировкам биржевого стакана инвестор может рисовать ценовые индикаторы и линии поддержки и сопротивления.
- Уведомления о изменениях в стоимости. Инвестор может отслеживать стоимость интересующего актива, система бесплатно присылает уведомления, когда цена меняется.
Сервис позволяет в любое время отслеживать состояние портфеля, распределение ценных бумаг в нем, анализировать эффективность вложений. В информации по ценной бумаге можно увидеть данные об эмитенте, а также показатели его деятельности.
Торговый терминал Альфа Директ. Это более сложный инструмент, который подходит для профессиональных трейдеров. С его помощью можно реализовать разные торговые стратегии: скальпинг, алгоритмическую торговлю, свинг-трейдинг и другие.
Для удобства пользователей внутри терминала есть 50 индикаторов технического анализа для работы с графиками. Можно торговать по собственному расписанию, независимо от торговых сессий биржи.
Другие полезные возможности терминала:
- нестандартные таймфреймы на графиках;
- собственные индикаторы в графиках;
- поддержка нескольких мониторов с возможностью связывания окон;
- расширенные типы заявок, автоматический перенос стоп-заявок;
- интерактивное выставление заявок.
Сделки и позиции, которые выставляли в терминале, доступны и в мобильном приложении. Для пользования терминалом скачайте его на компьютер и создайте сертификат цифровой подписи в ЛК. Для клиентов Альфа Банка терминал бесплатный, для клиентов других банков — платный.
Как покупают ценные бумаги через приложение
Купить акции и другие ценные бумаги можно через инвестиционное приложение Альфа Банка. Для этого:
- Авторизуйтесь в ЛК в приложении. Для этого у клиента должен быть открыт брокерский счет. Также на нем должны быть деньги: пополнить можно как с карты Альфа Банка, так и с пластика другого банка.
- Выбрать актив. Ценные бумаги и другие активы, доступные к покупке, можно найти в разделе «Рынки» или на вкладках «Популярные акции», «Обмен валюты», «Подборки». В разделе «Облигации» укажите желаемый вид бумаги — государственные, корпоративные, еврооблигации. Если нужен конкретный актив, осуществите поиск по тикеру или названию компании-эмитента.
- Перейти в карточку инвестиционного инструмента и создать заявку на покупку. Купить актив можно сразу по рыночной цене или предложить свою, то есть создать лимитную заявку. Когда котировки упадут до нужного уровня, заявка на покупку сработает автоматически.
Со сделок брокер снимает комиссию. Ее размер не фиксированный, зависит от суммы сделки и выбранного тарифа.
Как покупают валюту в приложении
В приложении можно купить не только ценные бумаги, но и валюту. Для этого:
- Авторизуйтесь в приложении. Убедитесь, что брокерский счет открыт и на нем есть деньги.
- Выберите валюту, которую хотите приобрести.
- Выставите заявку на приобретение.
На этот процесс уходит не больше минуты. Учтите, что продать или купить валюту можно только лотами. Один лот равен 1000 единиц валюты.
Как продать активы в приложении
Активы можно продать как частями, так и полностью выйдя из позиции. Чтобы продать актив целиком:
- Откройте раздел «Портфель».
- Кликните на конкретный актив, перейдите в раздел «Позиция», далее — «Действия» и нажмите «Продать все».
Актив продадут полностью по рыночной стоимости.
Если хотите продать актив частично, откройте раздел «Заявка», укажите тип заявки, цену и количество лотов.
Нужно ли самостоятельно уплачивать налог с прибыли
С дохода от инвестиций придется уплачивать налог. НДФЛ удерживают с прибыли по дивидендам по акциям, купонным облигациям, от продажи ценных бумаг и курсовой разницы. Ставка по налогу составляет 13% для резидентов Российской Федерации и 30% для нерезидентов.
Альфа Банк выступает в роли налогового агента, именно он рассчитывает, удерживает и перечисляет в ФНС налог за инвестора. Самостоятельно инвестору не придется декларировать доходы и оплачивать налог. Но есть исключения: дивиденды по иностранным ценным бумагам и прибыль по сделкам с валюты.
Альфа Банк удерживает налог в рублях с брокерского счета пользователя в момент:
- вывода денег с брокерского счета;
- вывода ценных бумаг на ИИС или другому брокеру;
- не позднее, чем через один месяц после завершения отчетного налогового периода, если до этого инвестор не выводил деньги и активы.
Если же на счете отсутствуют деньги, брокер уведомляет ФНС о том, что удержать налог невозможно. В таком случае инвестору придется платить самостоятельно. Для этого придется подать в налоговую инспекцию декларацию и оплатить начисленный НДФЛ не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным.
Как снять деньги с брокерского счета
Вывести деньги с брокерского счета получится на банковскую карту или счет. Если инвестор торговал на бирже, нужно дождаться завершения всех сделок и поступления денег на счет. Это может занять от одного до нескольких дней.
Вывести деньги в Альфа Банке можно несколькими способами:
- торговый терминал Альфа Инвестиции;
- мобильное приложение Альфа Инвестиции;
- мобильное приложение Альфа Мобайл;
- офис банка, при себе нужно иметь паспорт.
При этом карта или счет, на который инвестор переводит деньги, должны принадлежать тому же лицу, что и брокерский счет. Если с брокерского счета Альфа Инвестиции переводите деньги на карту или счет Альфа Банка, реквизиты для отправки автоматически загрузятся в приложении или ЛК брокера. Если карта или счет оформлены в другом банке, реквизиты придется ввести самостоятельно.
Обналичить деньги сразу с брокерского счета не получится. Сначала их нужно вывести на банковский счет или карту, а только потом снять привычным способом: в банкомате или офисе банка.
Оформите дебетовую Альфа-Карту: Оформить
Перевод денег с брокерского счета Альфа Инвестиции на счет или карту Альфа Банка занимает несколько минут. Обычно деньги приходят сразу же. Если отправляете деньги на карту или счет другого банка, срок вывода зависит от правил конкретного банка. Перевод может занять до нескольких дней.
Заявку на вывод денег могут отклонить в одном из случаев:
- счет в банке или карта принадлежат другому лицу;
- запрошенная сумма на вывод больше остатка на счете;
- часть запрошенных денег зарезервирована под нерассчитанные сделки, административные лимиты и активные заявки;
- заявку оформили во время технического перерыва или в нерабочие часы.
Вывод денег доступен ежедневно, технический перерыв — с 23:00 до 4:00 по московскому времени. А в период с 17:30 до 19:00 могут быть задержки в переводе до 5 минут.
Частые вопросы
Зачем нужен брокерский счет?
Инвесторы не могут покупать и продавать ценные бумаги и валюту напрямую с банковского счета на бирже. Торговать получится только через брокера. Брокер предоставляет клиентам доступ к торгам, обеспечивает проведение сделок, выступает в качестве налогового агента. Чтобы начать торговать, обязательно нужно открыть брокерский счет.
Можно ли покупать и продавать ценные бумаги без открытия брокерского счета?
Нет, инвесторы не могут покупать и продавать ценные бумаги с банковского счета. Брокерский счет нужен обязательно.
Какие активы можно покупать в Альфа Инвестициях?
Клиентам Альфа Инвестиций доступно более 2 тысяч ценных бумаг и инвестиционных инструментов. Например, акции российских компаний, государственные, муниципальные и корпоративные облигации, биржевые ПИФы, иностранная валюта.
Почему при выводе денег на карту поступила меньшая сумма?
При выводе денег брокер взимает НДФЛ. Он составляет 13% для резидентов РФ и 30% для нерезидентов. Налог снимают только с прибыльных сделок. Если инвестор торговал себе в убыток и снимает собственные деньги, налог не снимут.
Можно ли открыть несколько брокерских счетов в Альфа Инвестициях?
Да, Альфа Инвестиции позволяет открыть несколько брокерских счетов. Исключение — ИИС. Инвестиционный счет у пользователя может быть только один.
Источник: brobank.ru