Согласно требованиям нового закона, вступившего в силу 25.07.2024 года, при выявлении признаков мошенничества российские банки обязаны блокировать денежные переводы. Клиенты могут столкнуться с приостановкой транзакции, даже если переводят средства между своими счетами.
Признаки мошеннических операций:
- счет, на который переводят деньги, находится в «черном списке» Центробанка;
- перевод на счет, по которому ранее были зафиксированы подозрительные операции;
- нетипичная для клиента операция (совершается из необычного места, выполняется с нового устройства, слишком большая сумма перевода и т.п.).
Юристы подчеркивают, что это касается любых транзакций: денежных переводов как на сторонние счета, так и на собственные. Если банк проведет подозрительную операцию, то будет вынужден вернуть клиенту деньги. Поэтому кредитные организации предпочитают перестраховаться.
Таким образом, чтобы избежать лишних расходов, банки будут приостанавливать переводы на двухдневный срок, а не сразу же одобрять их. Аналогичная ситуация наблюдается сейчас с блокировкой операций по антиотмывочному закону (N115-ФЗ).
Отзывы: 337
| Кредитный лимит | 1 000 000₽ |
| ПСК | 11.990% — 39.470% |
| Без процентов | До 365 дней |
| Стоимость | 0 — 990 руб. |
| Кэшбек | До 100% |
| Решение | 2 мин. |
Беспл. обслуж.Беспл. снятие наличныхС кэшбекомСрочное решениеДоставка на домВ отделение банкаБез справок о доходеС 18 летРефинансирование Оформить
Эксперты советуют россиянам не переживать по этому поводу. Так, финучреждения будут блокировать не все переводы, а только те, которые соответствуют указанным выше критериям. У добросовестных клиентов нет причин для волнений.
В то же время такие действия банков помогут затруднить вывод денег по используемым злоумышленниками схемам. Как известно, не все финучреждения отслеживают «чистоту» счетов своих клиентов. Поэтому вывести незаконно полученные средства из некоторых кредитных организаций легче, чем из других.
Жуликам достаточно убедить жертву перечислить деньги в подходящий банк. В таком случае блокировка переводов между своими счетами в разных финучреждениях поможет предотвратить хищение средств.
Если же добросовестный клиент столкнется с приостановкой транзакции по отправке денег на собственный счет, то он может связаться со службой поддержки банка или подождать 2 суток. Через это время кредитная организация обязана провести операцию, если получит от владельца счета подтверждение.
Источник: brobank.ru