Согласно новому законопроекту, россияне не смогут отправлять за один раз более 100000 рублей с помощью сервисов денежных переводов без открытия счета в банке. В Минфине считают, что это позволит снизить отток капитала из РФ.
Оформить
Правительственная комиссия одобрила внесенные Росфинмониторингом поправки, ограничивающие максимальный разовый размер переводов денежных средств гражданами без открытия счета суммой 100000 рублей (эквивалент в валюте). Данное условие будет распространяться на клиентов, прошедших процедуру упрощенной идентификации личности.
В Росфинмониторинге поясняют, что речь идет о лимите одной операции. Так, если физлицу нужно будет перевести сумму более 100000 рублей, то ему понадобится пройти полную идентификацию. Отмечается, что в таком случае электронное средство платежа будет персонифицированным, и лимит операции увеличится до 600000 рублей.
Как известно, переводы денежных средств без открытия счета могут осуществлять банковские учреждения и системы денежных переводов. К примеру, такие сервисы есть у МТС Банка (МТС.Деньги), «Золотой Короны», КИВИ (Contact) и др.
Оформить
Нововведения коснутся всех категорий физлиц, включая уехавших граждан РФ, которые пользуются сервисами денежных переводов без открытия счета, но не могут пройти в офисе полную идентификацию.
По словам экспертов, ограничения затронут клиентов, которые сейчас постоянно проживают за пределами России, но имеют доходы либо обязательства на территории нашей страны. Такие граждане периодически пользуются системами денежных переводов. В случае необходимости они смогут раздробить свои операции и несколько раз переводить по 100000 рублей.
Юристы подчеркивают, что данное нововведение повысит издержки банков и снизит удобство совершения операций для их клиентов. Однако в период нестабильности теневой сектор экономики растет, а вместе с ним увеличивается количество таких транзакций. С помощью переводов без открытия счета, как правило, происходит легализация доходов, полученных незаконным путем. Росфинмониторинг придерживается этой логики.
Оформить
В ведомстве пояснили, что законопроект нацелен на борьбу с банковским мошенничеством, незаконными финансовыми операциями, финансированием экстремизма и терроризма за счет повышения прозрачности транзакций для контролирующих органов.
В пояснительной записке сказано, что законодательство не предусмотрело максимальную сумму для переводов денежных средств без открытия счета при прохождении процедуры упрощенной идентификации.
При этом отсутствие порогового значения не соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию незаконных доходов. Они предписывают при совершении разовой операции на сумму, которая превышает установленный лимит, применять стандартные меры проверки клиента.
Источник: brobank.ru