21.02.2024 года Центробанк отозвал лицензию на проведение банковских операций у АО КИВИ Банк (Москва, регистрационный номер 2241). По состоянию на 01.02.2024 года по величине активов финучреждение находилось на 89 месте в банковской системе РФ.
В пресс-службе регулятора подчеркнули, что КИВИ Банк нарушал требования законодательства, регулирующего банковскую деятельность. По этой причине в течение 12 месяцев к кредитной организации 5 раз применялись необходимые меры, включая введение ограничений на выполнение отдельных операций.
Кроме того, QIWI Банк систематически нарушал требования законодательства в сфере противодействия легализации полученных преступным путем доходов и финансированию терроризма.
При этом кредитная организация была вовлечена в проведение высокорисковых операций, которые направлены на осуществление расчетов между физлицами и теневым бизнесом. КИВИ Банк совершал денежные переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, криптообменников, букмекерских контор и искал новые способы обхода введенных регулятором ограничений.
Лучшие кредитные карты →
Также Центробанк выявил многочисленные случаи открытия QIWI-кошельков с использованием персональной информации физлиц без их ведома и согласия и проведения операций по ним. Все это создавало значительные риски для россиян.
Несмотря на надзорную работу ЦБ РФ, КИВИ Банк не принял необходимые меры для снижения рисков в процессе своей деятельности и продолжил проводить сомнительные операции. Вся требуемая информация направлена регулятором в правоохранительные органы.
В финучреждение назначена временная администрация, ее функции возложены на «Агентство по страхованию вкладов». Полномочия исполнительных органов КИВИ Банка приостановлены.
Важная информация для вкладчиков
АО КИВИ Банк – участник системы страхования вкладов (номер 314 в реестре). Его вкладчики имеют право на страховое возмещение в размере 100% остатка средств (максимум 1,4 миллиона рублей в совокупности на каждого клиента, включая начисленные по депозитам проценты).
Банки-агенты для приема заявлений вкладчиков и выплаты возмещений будут отобраны до 27.02.2024 года. Выплаты начнутся не позднее 06.03.2024 года.
Источник: brobank.ru